Co nabízíme | Finanční analýza a poradenství

Přehled nabízených služeb

V Mutualpoints poskytujeme komplexní finanční analytické služby přizpůsobené specifickým potřebám vašeho podnikání. Náš tým zkušených finančních analytiků využívá pokročilé metodiky a nástroje pro zpracování finančních dat a poskytování strategických doporučení. Naším cílem je pomoci vám lépe porozumět finanční situaci vaší společnosti, identifikovat příležitosti pro optimalizaci a minimalizovat finanční rizika.

Všechny naše služby jsou navrženy s důrazem na praktickou využitelnost a implementovatelnost výstupů. Poskytujeme nejen detailní analýzy, ale také konkrétní doporučení a podporu při jejich realizaci. Naše metodika je založena na nejlepších mezinárodních praktikách a je průběžně aktualizována v souladu s nejnovějšími trendy v oblasti finanční analýzy.

Finanční analýza společností

Naše komplexní finanční analýza poskytuje detailní pohled na finanční zdraví vaší společnosti. Využíváme pokročilé analytické metody pro zpracování finančních výkazů a identifikaci klíčových trendů a vzorců.

Metodika finanční analýzy

Naše metodika zahrnuje analýzu následujících oblastí:

Analýza likvidity - hodnocení schopnosti společnosti plnit své krátkodobé závazky
Analýza zadluženosti - posouzení kapitálové struktury a finanční páky
Analýza rentability - hodnocení efektivity využití kapitálu a aktiv
Analýza aktivity - posouzení efektivity využití majetku společnosti
Analýza cash flow - hodnocení peněžních toků a jejich stability
Komparativní analýza - srovnání s odvětvovými benchmarky a konkurencí

Výstupní reporty

Výsledky finanční analýzy jsou prezentovány v přehledných reportech, které zahrnují:

Detailní analýzu finančních ukazatelů s interpretací výsledků
Identifikaci silných a slabých stránek finančního řízení
Grafické znázornění klíčových trendů a vzorců
Konkrétní doporučení pro optimalizaci finančního řízení
Srovnání s odvětvovými benchmarky a konkurencí

Kdy je služba vhodná

Finanční analýza je vhodná zejména v těchto situacích:

Při strategickém plánování a rozhodování
Před významnými investicemi nebo expanzí
Při restrukturalizaci společnosti
Pro pravidelné hodnocení finančního zdraví
Při přípravě na jednání s investory nebo bankami

Tvorba finančních modelů a prognóz

Naše finanční modely poskytují strukturovaný pohled na budoucí finanční vývoj vaší společnosti a umožňují simulovat různé scénáře vývoje. Využíváme pokročilé modelovací techniky pro vytvoření přesných a flexibilních modelů, které slouží jako podpora pro strategická rozhodnutí.

Vstupní data pro finanční modelování

Pro vytvoření přesných finančních modelů pracujeme s následujícími vstupy:

Historické finanční výkazy (rozvaha, výsledovka, cash flow)
Provozní data a klíčové výkonnostní ukazatele (KPI)
Makroekonomické prognózy a odvětvové trendy
Strategické plány a cíle společnosti
Investiční plány a očekávané kapitálové výdaje
Analýza konkurence a tržního prostředí

Výstupy finančního modelování

Naše finanční modely poskytují následující výstupy:

Prognózy finančních výkazů (rozvaha, výsledovka, cash flow)
Analýza bodu zvratu a citlivostní analýza
Scénářové modelování (optimistický, realistický, pesimistický scénář)
Valuační modely a analýza investičních příležitostí
Modely kapitálové struktury a optimalizace financování

Sceňářové modelování

Naše modely umožňují simulovat různé scénáře vývoje, včetně:

Změn v tržních podmínkách a konkurenčním prostředí
Různých strategií růstu a expanze
Změn v kapitálové struktuře a financování
Změn v provozní efektivitě a nákladové struktuře
Akvizic, fúzí nebo odprodejů částí podniku

Řízení rizik a compliance

Naše služby v oblasti řízení rizik pomáhají identifikovat, hodnotit a řídit finanční rizika, kterým vaše společnost čelí. Implementujeme komplexní přístupy k řízení rizik, které jsou v souladu s regulatorními požadavky a nejlepšími praktikami v oboru.

Přístupy k řízení rizik

Naše metodika řízení rizik zahrnuje následující přístupy:

Identifikace rizik - systematické mapování všech relevantních rizik, kterým společnost čelí
Kvantifikace rizik - měření potenciálních dopadů rizik na finanční výkonnost
Prioritizace rizik - stanovení priorit na základě závažnosti a pravděpodobnosti výskytu
Strategie řízení rizik - vývoj strategií pro minimalizaci, přenos nebo akceptaci rizik
Monitorování a reportování - průběžné sledování rizikových faktorů a reportování

Typy řízených rizik

Zaměřujeme se na řízení následujících typů finančních rizik:

Tržní riziko - riziko změn cen, úrokových sazeb a měnových kurzů
Úvěrové riziko - riziko nesplácení pohledávek a závazků
Likviditní riziko - riziko nedostatku likvidity pro plnění závazků
Operační riziko - riziko selhání interních procesů, lidí a systémů
Strategické riziko - riziko spojené se strategickými rozhodnutími
Compliance riziko - riziko nedodržení regulatorních požadavků

Compliance a regulatorní požadavky

Pomáháme zajistit soulad s relevantními regulatorními požadavky, včetně:

Účetních standardů a reportingových požadavků
Daňových předpisů a optimalizace
Požadavků na vnitřní kontrolní systémy
Sektorově specifických regulací a nařízení
Požadavků na ochranu osobních údajů (GDPR)

Due diligence pro investice

Naše služby finanční due diligence poskytují důkladnou analýzu finančního zdraví a potenciálu cílové společnosti před investicí, akvizicí nebo fúzí. Cílem je identifikovat potenciální rizika a příležitosti spojené s transakcí a poskytnout objektivní hodnocení hodnoty a potenciálu cílové společnosti.

Co je součástí due diligence

Naše finanční due diligence zahrnuje následující oblasti:

Analýza historických finančních výkazů - hodnocení kvality a spolehlivosti finančních dat
Analýza provozních výsledků - identifikace klíčových faktorů ovlivňujících výkonnost
Analýza cash flow - hodnocení kvality a udržitelnosti peněžních toků
Analýza pracovního kapitálu - posouzení potřeb a řízení pracovního kapitálu
Analýza zadluženosti a financování - hodnocení struktury a podmínek financování
Analýza daňových aspektů - identifikace daňových rizik a příležitostí
Analýza synergií a integračních rizik - hodnocení potenciálních synergií a překážek integrace

Typické časové rámce

Časový rámec due diligence se liší v závislosti na komplexnosti transakce a dostupnosti dat:

Předběžná due diligence - 1-2 týdny (základní přehled)
Standardní due diligence - 3-6 týdnů (detailní analýza)
Komplexní due diligence - 6-12 týdnů (hloubková analýza složitých transakcí)

Výsledek due diligence

Výsledkem due diligence je komplexní zpráva, která zahrnuje:

Detailní analýzu finančního zdraví a výkonnosti cílové společnosti
Identifikaci klíčových rizik a příležitostí spojených s transakcí
Hodnocení přiměřenosti ocenění a potenciálních synergií
Doporučení pro strukturování transakce a post-akviziční integraci
Podklady pro vyjednávání o ceně a podmínkách transakce

Reporting pro investory a management

Naše služby v oblasti finančního reportingu poskytují přehledné a informativní reporty přizpůsobené potřebám různých stakeholderů. Cílem je poskytnout relevantní a srozumitelné informace pro podporu rozhodování a efektivní komunikaci s investory a dalšími zainteresovanými stranami.

Klíčové metriky a ukazatele

Naše reporty zahrnují následující klíčové metriky a ukazatele:

Finanční výkonnost - tržby, EBITDA, čistý zisk, marže, ROI, ROE, ROCE
Likvidita a cash flow - provozní cash flow, volný cash flow, konverze hotovosti
Kapitálová struktura - zadluženost, krytí úroků, WACC
Provozní efektivita - obrat aktiv, doba obratu zásob, pohledávek a závazků
Růst a udržitelnost - tempo růstu, investice, udržitelnost obchodního modelu
Odvětvově specifické KPI - metriky relevantní pro konkrétní odvětví

Formát reportingu

Poskytujeme reporty v různých formátech podle potřeb příjemců:

Exekutivní souhrny - stručné přehledy klíčových informací pro vrcholový management
Detailní analytické reporty - hloubkové analýzy pro finanční oddělení a analytiky
Investorské prezentace - přehledné prezentace pro investory a akcionáře
Interaktivní dashboardy - dynamické přehledy klíčových ukazatelů
Ad-hoc analýzy - specializované reporty zaměřené na konkrétní problémy nebo příležitosti

Frekvence reportingu

Nabízíme flexibilní frekvenci reportingu podle potřeb klientů:

Měsíční reporty - pravidelné sledování klíčových ukazatelů výkonnosti
Kvartální reporty - detailnější analýzy s důrazem na trendy a srovnání
Roční reporty - komplexní hodnocení výkonnosti a strategické analýzy
Ad-hoc reporty - podle specifických potřeb a událostí

Často kladené otázky

Odpovědi na nejčastější dotazy o našich službách

Jak dlouho trvá zpracování finanční analýzy?

Doba zpracování finanční analýzy závisí na komplexnosti vaší společnosti a dostupnosti dat. Standardní finanční analýza je obvykle dokončena během 2-3 týdnů od poskytnutí všech potřebných podkladů. Pro urgentní případy nabízíme také expresní analýzu s dodáním do 5-7 pracovních dnů.

Jak je zajištěna důvěrnost našich finančních dat?

Důvěrnost vašich dat je pro nás absolutní prioritou. Všichni naši analytici podepisují přísné dohody o mlčenlivosti a používáme zabezpečené systémy pro ukládání a zpracování dat. Implementujeme nejnovější bezpečnostní protokoly a pravidelně provádíme bezpečnostní audity. Veškerá komunikace probíhá přes zabezpečené kanály a na vyžádání můžeme poskytnout detailní informace o našich bezpečnostních opatřeních.

Jak se stanovuje cena za finanční analýzu a poradenství?

Cena našich služeb je stanovena individuálně na základě rozsahu požadovaných služeb, velikosti a komplexnosti vaší společnosti a časové náročnosti projektu. Pro standardní služby máme stanovené základní cenové rámce, které upravujeme podle specifických požadavků klienta. Po úvodní konzultaci vám připravíme detailní cenovou nabídku, která přesně odpovídá vašim potřebám. Nabízíme také možnost dlouhodobé spolupráce formou předplatného s výhodnějšími podmínkami.

Pro jaké typy a velikosti společností jsou vaše služby vhodné?

Naše služby jsou škálovatelné a přizpůsobené potřebám různých typů a velikostí společností. Pracujeme s malými a středními podniky, které potřebují základní finanční analýzu a poradenství, i s velkými korporacemi vyžadujícími komplexní finanční modelování a strategické poradenství. Máme zkušenosti s různými odvětvími, včetně výroby, služeb, maloobchodu, technologií, zdravotnictví a dalších. Naše metodiky a přístupy upravujeme podle specifik daného odvětví a velikosti společnosti.

Jaké podklady budeme potřebovat připravit pro finanční analýzu?

Pro základní finanční analýzu potřebujeme především účetní výkazy (rozvaha, výkaz zisku a ztráty, cash flow) za poslední 3-5 let. Pro detailnější analýzu jsou užitečné také interní reporty, rozpočty, plány, informace o úvěrech a leasinzích, detaily o významných investicích a další relevantní finanční dokumenty. Před zahájením projektu vám poskytneme detailní seznam požadovaných dokumentů a dat, který bude přizpůsoben vašim konkrétním potřebám a cílům analýzy.

Připraveni zlepšit finanční řízení vaší společnosti?

Kontaktujte nás pro nezávaznou konzultaci a zjistěte, jak vám můžeme pomoci.

Získat konzultaci Kontaktní informace

Naše služby